Kara para aklama ve ter*rün finansmanının önlenmesine yönelik yeni düzenlemeler Resmi Gazete’de yayımlandı. Yapılan değişikliklerle bankalar, finansman ve faktoring şirketleri, sermaye piyasası kuruluşları, portföy yönetim şirketleri ile elektronik para ve ödeme kuruluşlarının kimlik tespitine ilişkin bazı yükümlülüklerinde değişikliğe gidildi.
KİMLİK TESPİTİNDE SINIR 370 BİN TL’YE ÇIKTI
Nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik tespiti yapılmasını gerektiren parasal sınır 185 bin TL’den 370 bin TL’ye yükseltildi.Buna göre işlem tutarının veya birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplamının 370 bin TL ve üzerinde olması halinde müşterinin ve müşteri adına hareket eden kişilerin kimlik bilgilerinin alınması ve doğrulanması gerekecek.İşlemin gerçek faydalanıcısının belirlenmesine yönelik gerekli tedbirler de uygulanacak.
ELEKTRONİK TRANSFERLERDE SINIR 30 BİN TL OLDU
Elektronik transferler, dijital kimlik tespiti ve basitleştirilmiş tedbirler kapsamında kimlik tespiti yapılmasını gerektiren sınır da yükseltildi.Daha önce 15 bin TL olan sınır, yeni düzenlemeyle 30 bin TL’ye çıkarıldı.
SMS KODUYLA KİMLİK DOĞRULANABİLECEK
Düzenlemeyle internet ve mobil kanallar üzerinden gerçekleştirilen işlemlerde müşteri doğrulama yöntemlerine ilişkin de yeni bir uygulama getirildi.Daha önce kimliği doğrulanmış müşterinin cep telefonu numarasına gönderilecek tek kullanımlık SMS doğrulama kodu (SMS OTP) kullanılarak kimlik doğrulaması yapılabilecek.
İMZA ÖRNEĞİ ZORUNLULUĞU KALKIYOR
SMS doğrulama koduyla kimlik doğrulamasının gerçekleştirildiği işlemlerde müşteriden ayrıca imza örneği alınması gerekmeyecek.Ancak kullanılacak doğrulama yönteminin işlemin niteliğine ve risk düzeyine uygun olması şartı aranacak. Yöntemin, işlemi gerçekleştiren kişinin daha önce kimliği tespit edilmiş müşteri olduğuna yeterli güvence sağlaması gerekecek.Finansal kuruluşlar ayrıca müşteriler adına yetkisiz kişilerin işlem yapması riskine karşı uygun güvenlik önlemlerini uygulayacak.
